Guide sur les SCPI Ehpad
Découvrez comment investir dans les SCPI EHPAD. Explorez les options et faites le choix judicieux pour votre avenir financier !
Investir dans une SCPI EHPAD est un bon moyen pour diversifier son patrimoine, tout en profitant de performances locatives élevées. Vous recherchez des informations sur ce placement ? Lisez le guide complet rédigé par les experts Homunity.
Qu'est-ce qu'une SCPI EHPAD ?
Définition et fonctionnement
La SCPI EHPAD, aussi connue sous le nom de SCPI maison de retraite, est un véhicule d'investissement immobilier dont le portefeuille est composé, dans une large majorité, d'établissements d'hébergement pour personnes âgées dépendantes (EHPAD).
Son fonctionnement est identique à toutes les SCPI de rendement : l'épargnant achète des parts de la SCPI via une plateforme dédiée (Homunity, par exemple), lui permettant d'accéder en un clic à un portefeuille immobilier composé d'EHPAD.
La SCPI EHPAD, c'est quoi concrètement ?
C'est un fonds d'investissement immobilier non coté qui réunit des centaines, voire des milliers d'investisseurs particuliers. Ces épargnants détiennent de manière collective un patrimoine immobilier composé d'EHPAD, qui leur permet de percevoir des revenus locatifs.
Pourquoi investir dans les SCPI EHPAD ?
Des performances locatives élevées
Les SCPI EHPAD peuvent offrir un rendement de l'ordre de 4 à 5 % par an. Pour référence, la performance des SCPI toutes catégories confondues est, en 2022, de 4,53 %. La SCPI EHPAD se situe donc dans la moyenne haute des SCPI.
Une demande locative portée par le vieillissement de la population
Les SCPI EHPAD bénéficient d'une visibilité intéressante sur la pérennité de leur patrimoine locatif. Cela tient à la structure démographique vieillissante de la population française. En 2022, la France comptait 21 % de seniors (60 ans et plus). Selon les projections de l'INSEE, cette proportion atteindra 26 % en 2030 puis 32 % en 2060.
Pour faire face à la demande en hébergement pour seniors, 300 000 nouvelles places seraient nécessaires d'ici à 2060. L'immobilier EHPAD est donc un marché solide et pérenne.
Un marché locatif défensif
Les SCPI EHPAD ont une résilience élevée dans les périodes de ralentissement économique. En effet, les contrats avec les exploitants d'EHPAD (bail commercial) sont généralement de longue durée. La vacance locative est donc quasi nulle car les bâtiments accueillent des pensionnaires de manière continue.
Comment investir en SCPI EHPAD ?
En direct
L'investissement en SCPI EHPAD est relativement simple : il suffit d'acheter des parts. Pour ce faire, l'investisseur peut passer par une plateforme d'investissement ou directement auprès de la société de gestion.
En assurance-vie
Il est également possible d'investir en SCPI dans le cadre d'une assurance-vie. Dans cette configuration, l'assuré n'achète pas directement des parts de SCPI, mais des unités de compte correspondant à des parts de SCPI.
Cet investissement présente des avantages fiscaux intéressants, notamment une exonération d'imposition sur les plus-values au bout de 8 ans.
Les meilleures SCPI EHPAD
Primopierre
La SCPI Primopierre est gérée par Primonial REIM. Son portefeuille est composé à 100 % d'immobilier de santé dont une grande partie est constituée d'EHPAD. Le taux de distribution de Primopierre est de 5,27 % en 2022.
Patrimmo Croissance
La SCPI Patrimmo Croissance est gérée par Primonial REIM. Son portefeuille est 100 % résidentiel (logements séniors et EHPAD). Elle dispose d'un patrimoine de 293 millions d'euros et d'un taux de distribution de 3,18 % en 2022.
Pierval Santé
La SCPI Pierval Santé est gérée par Euryale Asset Management. Son portefeuille est 100 % immobilier de santé et est investi dans plusieurs pays d'Europe. Son taux de distribution est de 4,90 % en 2022.
Sofidy Europe Invest
Sofidy Europe Invest est gérée par Sofidy. Son portefeuille est composé d'immobilier de santé et tertiaire en Europe. Son taux de distribution est de 4,76 % en 2022.
Conclusion
Les SCPI EHPAD sont des fonds d'investissement particulièrement défensifs et portés par des tendances démographiques positives. Leur avantage réside dans leur capacité à générer des revenus locatifs stables sans les contraintes liées aux biens immobiliers physiques. Pour investir, découvrez toutes nos SCPI disponibles sur notre plateforme.
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